KYC ও যাচাইকরণ নীতি
সংক্ষেপ / দ্রুত উত্তর: BDX.market বাংলাদেশে বিক্রেতাদের জন্য বহু-স্তর Know Your Customer (KYC) নীতি কার্যকর করে, উচ্চ তালিকা সীমা ও সীমাহীন পেআউট আনলক করতে National ID (NID), Smart Card, Passport বা Trade License যাচাই আবশ্যক। আপলোড নথি পাবলিক ওয়েব ডিরেক্টরির বাইরে নিরাপদে এনক্রিপ্ট করে রাখা হয় এবং জালিয়াতি রোধ ও মার্কেটপ্লেস সততা বজায় রাখতে কমপ্লায়েন্স কর্মীরা অডিট করে।
আস্থা বজায় রাখতে, প্রতারণামূলক কার্যক্রম রোধ করতে এবং বাংলাদেশি ডিজিটাল বাণিজ্য নির্দেশিকা মানতে BDX.market কাঠামোবদ্ধ Know Your Customer (KYC) ও পরিচয় যাচাই কাঠামো বাস্তবায়ন করে। বাংলাদেশ-কেন্দ্রিক ডিজিটাল মার্কেটপ্লেস হিসেবে BDX নৈমিত্তিক বিক্রেতাদের দ্রুত অনবোর্ডিং ও উচ্চ-ভলিউম ব্যবসায়ী, যাচাইকৃত স্টোরফ্রন্ট ও উচ্চ-স্তর পেআউট অ্যাকাউন্টে কঠোর পরিচয় বৈধতা ভারসাম্য করে।
বিক্রেতা যাচাই পরিচালনাকারী যাচাই স্তর, গ্রহণযোগ্য পরিচয় নথি, নথি জমা শর্ত, গোপনীয়তা নিয়ন্ত্রণ ও মান্যতা মান এই নীতিতে বিস্তারিত আছে।
১. যাচাই স্তর বিবরণ
BDX বহু-স্তর পরিচয় যাচাই মডেল বাস্তবায়ন করে। বিক্রেতারা progressive যাচাই ধাপ সম্পন্ন করে উচ্চ উত্তোলন সীমা, দ্রুত পেআউট ও যাচাইকৃত প্ল্যাটফর্ম ব্যাজ আনলক করে।
┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 0: Unverified Account │
│ - Instant Buyer/Seller Registration │
│ - Max Listing Value: 2,000 BDT │
│ - Payout Hold: 7 Days | Max Payout/Month: 5,000 BDT │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
│
▼
┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 1: Basic Identity Verification (NID / Smart Card) │
│ - National ID / Smart Card Verification │
│ - Max Listing Value: 25,000 BDT │
│ - Payout Hold: Standard 7-Day Protection Window │
│ - Monthly Withdrawal Limit: 100,000 BDT │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
│
▼
┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 2: Verified Seller Badge (Pro / Merchant Tier) │
│ - NID + Live Verification + Address Verification │
│ - Unlocks "Verified Seller" Badge on Listings │
│ - Expedited Payouts (Twice-Weekly Schedule) │
│ - Monthly Withdrawal Limit: Unlimited │
└────────────────────────────┴────────────────────────────┘
যাচাই ম্যাট্রিক্স ও সক্ষমতা
| Verification Level | Required Documentation | Listing Limit | Payout Limit (Monthly) | Platform Perks |
|---|---|---|---|---|
| Tier 0 (বেসিক) | যাচাইকৃত ফোন + ইমেইল | 2,000 BDT / পণ্য | 5,000 BDT | মান তালিকা প্রবেশ |
| Tier 1 (NID যাচাইকৃত) | BD National ID / Smart Card | 25,000 BDT / পণ্য | 100,000 BDT | মান পেআউট প্রক্রিয়াকরণ |
| Tier 2 (যাচাই ব্যাজ) | NID + লাইভ মুখ মিল + ইউটিলিটি প্রমাণ | সীমাহীন | সীমাহীন | যাচাই ব্যাজ, অগ্রাধিকার সহায়তা |
| Tier 3 (বণিক) | Trade License + ব্যাংক অ্যাকাউন্ট বিবরণ | সীমাহীন | সীমাহীন | কাস্টম স্টোরফ্রন্ট অপশন |
২. গ্রহণযোগ্য নথি ও জমা শর্ত
BDX.market-এ যাচাইয়ে জমা সব নথি একচেটিয়াভাবে অ্যাকাউন্টধারীর হতে হবে এবং নিবন্ধিত পেআউট অ্যাকাউন্ট নামের (যেমন bKash, Nagad বা Bank Account ধারী নাম) সঙ্গে মিলতে হবে।
বাংলাদেশি জাতীয় ID (NID / Smart Card)
- ফরম্যাট: উচ্চ-রেজোলিউশন JPEG, PNG বা WEBP ফরম্যাটে সামনে ও পেছনে উভয় দিকের ছবি।
- বৈধতা মানদণ্ড: NID নম্বর স্পষ্ট পাঠযোগ্য হতে হবে। ঝলক বা আঙুলে পাঠ্য ও বিবরণ ঢাকা থাকা যাবে না।
- অমিল নীতি: NID-এ পূর্ণ আইনি নাম বিক্রেতা অ্যাকাউন্ট নিবন্ধন নামের সঙ্গে মিলতে হবে।
পাসপোর্ট ও ড্রাইভিং লাইসেন্স (বিকল্প ID)
- আন্তর্জাতিক বা প্রবাসী ব্যবসায়ীদের জন্য NID-এর বদলে বৈধ বাংলাদেশি Passport বা অফিসিয়াল Driving License জমা দেওয়া যায়।
ঠিকানা প্রমাণ (শুধু Tier 2 ও বণিক)
- বিক্রেতা নিবন্ধিত ঠিকানা দেখানো গত ৯০ দিনে দেওয়া ইউটিলিটি বিল (বিদ্যুৎ, গ্যাস, পানি বা ইন্টারনেট বিল)।
Trade License (বণিক স্তর)
- বাংলাদেশে কর্পোরেট বা একক মালিকানা অবস্থায় পরিচালিত প্রতিষ্ঠিত ডিজিটাল স্টোরে মালিক পরিচয় যাচাইয়ের পাশাপাশি বৈধ Trade License আপলোড করতেই হবে।
৩. জমা প্রক্রিয়া ও যাচাই প্রবাহ
যাচাই জমা প্রবাহ Account Settings-এ বিক্রেতা প্রোফাইল ওয়ার্কস্পেসে সরাসরি সমন্বিত।
[ User
│ Secure Upload API │
└──────────┬───────────┘
│
▼
┌──────────────────────────┐
│ Image Quality Check │
└────────────┬─────────────┘
│
┌────────┴────────┐
▼ ▼
[ Automated Format ] [ Compliance Staff ]
[ Validation ] [ Review Queue ]
│ │
└────────┬────────┘
▼
[ Verification Status ]
[ Update & Badge Award]
প্রযুক্তিগত সুরক্ষা ও সংকোচন
- ক্লায়েন্ট-সাইড ছবি অপ্টিমাইজেশন: মোবাইল নেটওয়ার্কেও দ্রুত জমা নিশ্চিত করতে আপলোডের আগে ছবি স্বয়ংক্রিয়ভাবে অপ্টিমাইজ হয়।
- নিরাপদ ফাইল সংরক্ষণ: আপলোড পরিচয় নথি সুরক্ষিত, অ-পাবলিক সংরক্ষণ ভল্টে রাখা হয় এবং পাবলিক ওয়েব ঠিকানায় কখনো প্রকাশ হয় না।
৪. ডেটা গোপনীয়তা, নিরাপত্তা ও সংরক্ষণ মান
BDX ব্যবহারকারী পরিচয় নথি পরম নিরাপত্তায় দেখে:
- শূন্য পাবলিক প্রকাশ: পরিচয় নথি পাবলিক ওয়েব ডিরেক্টরির বাইরে রাখা হয়। নথি পাথে পাবলিক ওয়েব অনুরোধ কঠোরভাবে ব্লক হয়।
- এনক্রিপ্টেড ফিল্ড সংরক্ষণ: সংবেদনশীল NID নম্বর ও পরিচয় বিবরণ এনক্রিপ্ট করে রাখা হয়।
- কঠোর কর্মী প্রবেশ নিয়ন্ত্রণ: শুধু অনুমোদিত কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তারা জমা যাচাই প্যাকেজ পরীক্ষা করতে পারে। প্রতিটি নথি দেখা ইভেন্ট নিরাপদ প্রশাসনিক অডিট লগে লগ হয়।
- ধারণ ও ধ্বংস: প্রত্যাখ্যাত আবেদন সংশ্লিষ্ট নথি ৩০ দিন পর স্বয়ংক্রিয়ভাবে মুছে ফেলা হয়। সক্রিয় বিক্রেতা যাচাই রেকর্ড শুধু নিয়ন্ত্রক মান্যতায় প্রয়োজন অনুযায়ী রাখা হয়।
৫. প্রত্যাখ্যান কারণ ও আপিল প্রক্রিয়া
যাচাই জমা প্রত্যাখ্যাত হলে ব্যবহারকারী কারণ ও সংশোধন ব্যবস্থা ব্যাখ্যা স্বয়ংক্রিয় নোটিফিকেশন পায়।
সাধারণ প্রত্যাখ্যান কারণ
- অস্পষ্ট ছবি: কম আলো বা ক্যামেরা ঝাপসায় নথি পাঠ্য বা সংখ্যা অপাঠযোগ্য।
- নাম অমিল: NID-এ নাম নিবন্ধিত পেআউট অ্যাকাউন্ট নামের সঙ্গে মেলে না।
- মেয়াদোত্তীর্ণ নথি: জমা নথি বা Trade License মেয়াদোত্তীর্ণ।
- তৃতীয় পক্ষের পরিচয়: অন্য ব্যক্তির পরিচয় নথি জমা।
আপিল ও পুনঃজমা প্রক্রিয়া
- বিক্রেতারা যাচাই প্যানেলে সরাসরি হালনাগাদ নথি পুনঃজমা দিতে পারে।
- বারবার প্রত্যাখ্যান হলে BDX Support Center-এ সরাসরি সহায়তা দরকারি অস্থায়ী পর্যালোচনা লকে অ্যাকাউন্ট যায়।
- কমপ্লায়েন্স কর্মী অনুমোদনে অ্যাকাউন্ট সীমা ও যাচাই ব্যাজ সঙ্গে সঙ্গে সক্রিয় হয়।