Header

Kebijakan KYC & Verifikasi

TL;DR / Jawaban Cepat: BDX.market menegakkan kebijakan Know Your Customer (KYC) multi-tingkat untuk penjual di Bangladesh, membutuhkan verifikasi Kartu Identitas Nasional (NID), Smart Card, Paspor, atau Lisensi Dagang untuk membuka batas daftar yang lebih tinggi dan pembayaran tanpa batas. Dokumen yang diunggah dienkripsi dengan aman di luar direktori web publik dan diaudit oleh staf kepatuhan untuk mencegah penipuan dan menjaga integritas pasar.

Untuk menjaga kepercayaan, mencegah aktivitas penipuan, dan mematuhi pedoman perdagangan digital Bangladesh, BDX.market menerapkan kerangka Know Your Customer (KYC) dan Verifikasi Identitas yang terstruktur. Sebagai pasar digital yang berfokus pada Bangladesh, BDX menyeimbangkan onboarding cepat untuk penjual kasual dengan validasi identitas yang ketat untuk pedagang bervolume tinggi, etalase terverifikasi, dan akun pembayaran tingkat tinggi.

Kebijakan ini merinci tingkat verifikasi, dokumen identitas yang dapat diterima, persyaratan pengiriman dokumen, kontrol privasi, dan standar kepatuhan yang mengatur verifikasi penjual di BDX.market.

1. Gambaran Tingkat Verifikasi

BDX menerapkan model verifikasi identitas multi-tingkat. Penjual membuka batas penarikan yang lebih tinggi, pembayaran yang dipercepat, dan lencana platform terverifikasi saat mereka menyelesaikan tahap verifikasi progresif.

┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 0: Unverified Account                              │
│ - Instant Buyer/Seller Registration                     │
│ - Max Listing Value: 2,000 BDT                           │
│ - Payout Hold: 7 Days | Max Payout/Month: 5,000 BDT     │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
                             │
                             ▼
┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 1: Basic Identity Verification (NID / Smart Card)  │
│ - National ID / Smart Card Verification                 │
│ - Max Listing Value: 25,000 BDT                          │
│ - Payout Hold: Standard 7-Day Protection Window         │
│ - Monthly Withdrawal Limit: 100,000 BDT                 │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
                             │
                             ▼
┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 2: Verified Seller Badge (Pro / Merchant Tier)    │
│ - NID + Live Verification + Address Verification        │
│ - Unlocks "Verified Seller" Badge on Listings           │
│ - Expedited Payouts (Twice-Weekly Schedule)             │
│ - Monthly Withdrawal Limit: Unlimited                   │
└────────────────────────────┴────────────────────────────┘

Matriks Verifikasi & Kemampuan

Tingkat Verifikasi	Dokumentasi yang Diperlukan	Batas Daftar	Batas Pembayaran (Bulanan)	Keuntungan Platform
Tingkat 0 (Dasar)	Telepon + Email Terverifikasi	2.000 BDT / item	5.000 BDT	Akses Daftar Standar
Tingkat 1 (Terverifikasi NID)	ID Nasional BD / Smart Card	25.000 BDT / item	100.000 BDT	Pemrosesan Pembayaran Standar
Tingkat 2 (Lencana Terverifikasi)	NID + Kecocokan Wajah Langsung + Bukti Utilitas	Tidak Terbatas	Tidak Terbatas	Lencana Terverifikasi, Dukungan Prioritas
Tingkat 3 (Merchant)	Lisensi Dagang + Detail Rekening Bank	Tidak Terbatas	Tidak Terbatas	Opsi Etalase Kustom

2. Dokumen yang Dapat Diterima & Persyaratan Pengiriman

Semua dokumen yang dikirim untuk verifikasi di BDX.market harus secara eksklusif milik pemegang akun dan cocok dengan nama akun pembayaran terdaftar (misalnya nama pemegang akun bKash, Nagad, atau Bank).

Kartu Identitas Nasional Bangladesh (NID / Smart Card)

Format: Gambar sisi depan dan belakang dalam format JPEG, PNG, atau WEBP resolusi tinggi.
Kriteria Validitas: Nomor NID harus terbaca jelas. Teks dan detail tidak boleh tertutup silau atau jari.
Kebijakan Ketidakcocokan: Nama hukum lengkap pada NID harus cocok dengan nama pendaftaran akun penjual.

Paspor & SIM (ID Alternatif)

Paspor Bangladesh yang valid atau SIM resmi dapat dikirim sebagai pengganti NID untuk pedagang internasional atau ekspatriat.

Bukti Alamat (Hanya Tingkat 2 & Merchant)

Tagihan utilitas (tagihan Listrik, Gas, Air, atau Internet) yang diterbitkan dalam 90 hari terakhir yang menunjukkan alamat terdaftar penjual.

Lisensi Dagang (Tingkat Merchant)

Untuk toko digital mapan yang beroperasi di bawah status korporat atau kepemilikan tunggal di Bangladesh, Lisensi Dagang yang valid harus diunggah bersama verifikasi identitas pemilik.

3. Proses Pengiriman & Alur Verifikasi

Alur pengiriman verifikasi terintegrasi langsung ke ruang kerja profil penjual Anda di bawah Pengaturan Akun.

[ User Uploads NID + Verification Photo ]
              │
              ▼
   ┌──────────────────────┐
   │ Secure Upload API    │
   └──────────┬───────────┘
              │
              ▼
 ┌──────────────────────────┐
 │ Image Quality Check      │
 └────────────┬─────────────┘
              │
     ┌────────┴────────┐
     ▼                 ▼
[ Automated Format ] [ Compliance Staff ]
[ Validation       ] [ Review Queue     ]
     │                 │
     └────────┬────────┘
              ▼
    [ Verification Status ]
    [ Update & Badge Award]

Pengaman Teknis & Kompresi

Optimasi Gambar Sisi Klien: Gambar secara otomatis dioptimalkan sebelum diunggah untuk memastikan pengiriman cepat bahkan di jaringan seluler.
Penyimpanan Berkas Aman: Dokumen identitas yang diunggah disimpan dalam brankas penyimpanan yang dilindungi dan non-publik dan tidak pernah diekspos pada alamat web publik.

4. Standar Privasi, Keamanan & Penyimpanan Data

BDX memperlakukan dokumentasi identitas pengguna dengan keamanan mutlak:

Nol Paparan Publik: Dokumen identitas disimpan di luar direktori web publik. Permintaan web publik ke jalur dokumen diblokir secara ketat.
Penyimpanan Kolom Terenkripsi: Nomor NID sensitif dan detail identitas dienkripsi saat disimpan.
Kontrol Akses Staf Ketat: Hanya petugas kepatuhan yang berwenang yang dapat memeriksa paket verifikasi yang dikirim. Setiap peristiwa penayangan dokumen dicatat dalam log audit administratif yang aman.
Retensi & Penghancuran: Dokumen yang terkait dengan aplikasi yang ditolak dihapus secara otomatis setelah 30 hari. Catatan verifikasi penjual aktif dipertahankan hanya sebagaimana diperlukan untuk kepatuhan regulasi.

5. Alasan Penolakan & Alur Banding

Jika pengiriman verifikasi ditolak, pengguna menerima notifikasi otomatis yang menjelaskan alasan dan tindakan korektif yang diperlukan.

Alasan Penolakan Umum

Gambar Tidak Jelas: Teks atau digit dokumen tidak terbaca karena pencahayaan rendah atau blur kamera.
Ketidakcocokan Nama: Nama pada NID tidak cocok dengan nama yang dilampirkan pada akun pembayaran terdaftar.
Dokumen Kedaluwarsa: Dokumen atau Lisensi Dagang yang dikirim telah kedaluwarsa.
Identifikasi Pihak Ketiga: Mengirimkan dokumen identitas milik individu lain.

Proses Banding & Pengiriman Ulang

Penjual dapat mengirim ulang dokumen yang diperbarui langsung melalui panel verifikasi.
Jika penolakan berulang terjadi, akun memasuki kunci tinjauan sementara yang membutuhkan bantuan langsung melalui Pusat Dukungan BDX.
Setelah disetujui oleh staf kepatuhan, batas akun dan lencana terverifikasi segera diaktifkan.

1. Gambaran Tingkat Verifikasi​

Matriks Verifikasi & Kemampuan​

2. Dokumen yang Dapat Diterima & Persyaratan Pengiriman​

Kartu Identitas Nasional Bangladesh (NID / Smart Card)​

Paspor & SIM (ID Alternatif)​

Bukti Alamat (Hanya Tingkat 2 & Merchant)​

Lisensi Dagang (Tingkat Merchant)​

3. Proses Pengiriman & Alur Verifikasi​

Pengaman Teknis & Kompresi​

4. Standar Privasi, Keamanan & Penyimpanan Data​

5. Alasan Penolakan & Alur Banding​

Alasan Penolakan Umum​

Proses Banding & Pengiriman Ulang​