KYC ve Doğrulama Politikası
TL;DR / Hızlı Yanıt: BDX.market, Bangladeş'teki satıcılar için çok kademeli Müşterini Tanı (KYC) politikası uygular; daha yüksek ürün sınırlarının ve sınırsız ödemelerin kilidini açmak için Ulusal Kimlik (NID), Akıllı Kart, Pasaport veya Ticaret Lisansı doğrulaması gerekir. Yüklenen belgeler herkese açık web dizinleri dışında güvenli şekilde şifrelenir ve sahteciliği önlemek ve pazaryeri bütünlüğünü korumak için uyum personeli tarafından denetlenir.
Güveni korumak, sahte faaliyetleri önlemek ve Bangladeş dijital ticaret yönergelerine uymak için BDX.market yapılandırılmış bir Müşterini Tanı (KYC) ve Kimlik Doğrulama çerçevesi uygular. Bangladeş odaklı bir dijital pazaryeri olarak BDX, sıradan satıcılar için hızlı katılımı yüksek hacimli yatırımcılar, doğrulanmış vitrinler ve üst seviye ödeme hesapları için titiz kimlik doğrulamasıyla dengeler.
Bu politika, BDX.market üzerinde satıcı doğrulamasını yöneten doğrulama seviyelerini, kabul edilebilir kimlik belgelerini, belge gönderim gerekliliklerini, gizlilik kontrollerini ve uyum standartlarını ayrıntılarıyla açıklar.
1. Doğrulama Seviyelerine Genel Bakış
BDX çok kademeli bir kimlik doğrulama modeli uygular. Satıcılar aşamalı doğrulama aşamalarını tamamlarken daha yüksek çekim sınırlarının, hızlandırılmış ödemelerin ve doğrulanmış platform rozetlerinin kilidini açar.
┌─────── ──────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 0: Unverified Account │
│ - Instant Buyer/Seller Registration │
│ - Max Listing Value: 2,000 BDT │
│ - Payout Hold: 7 Days | Max Payout/Month: 5,000 BDT │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
│
▼
┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 1: Basic Identity Verification (NID / Smart Card) │
│ - National ID / Smart Card Verification │
│ - Max Listing Value: 25,000 BDT │
│ - Payout Hold: Standard 7-Day Protection Window │
│ - Monthly Withdrawal Limit: 100,000 BDT │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
│
▼
┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 2: Verified Seller Badge (Pro / Merchant Tier) │
│ - NID + Live Verification + Address Verification │
│ - Unlocks "Verified Seller" Badge on Listings │
│ - Expedited Payouts (Twice-Weekly Schedule) │
│ - Monthly Withdrawal Limit: Unlimited │
└────────────────────────────┴────────────────────────────┘
Doğrulama Matrisi ve Yetenekler
| Doğrulama Seviyesi | Gerekli Belgeler | Ürün Sınırı | Ödeme Sınırı (Aylık) | Platform Avantajları |
|---|---|---|---|---|
| Seviye 0 (Temel) | Doğrulanmış Telefon + E-posta | Ürün başına 2.000 BDT | 5.000 BDT | Standart Ürün Erişimi |
| Seviye 1 (NID Doğrulamalı) | BD Ulusal Kimlik / Akıllı Kart | Ürün başına 25.000 BDT | 100.000 BDT | Standart Ödeme İşleme |
| Seviye 2 (Doğrulanmış Rozet) | NID + Canlı Yüz Eşleşme + Adres Kanıtı | Sınırsız | Sınırsız | Doğrulanmış Rozet, Öncelikli Destek |
| Seviye 3 (Satıcı) | Ticaret Lisansı + Banka Hesap Detayları | Sınırsız | Sınırsız | Özel Vitrin Seçenekleri |
2. Kabul Edilebilir Belgeler ve Gönderim Gereklilikleri
BDX.market üzerinde doğrulama için gönderilen tüm belgeler yalnızca hesap sahibine ait olmalı ve kayıtlı ödeme hesabı adıyla (örn. bKash, Nagad veya Banka Hesabı sahibi adı) eşleşmelidir.
Bangladeş Ulusal Kimliği (NID / Akıllı Kart)
- Biçim: Yüksek çözünürlüklü JPEG, PNG veya WEBP biçiminde hem ön hem de arka yüz görüntüleri.
- Geçerlilik Ölçütleri: NID numaraları net okunabilir olmalıdır. Metin ve detaylar parlama veya parmaklarla gizlenmemelidir.
- Uyuşmazlık Politikası: NID üzerindeki tam yasal ad, satıcı hesap kayıt adıyla eşleşmelidir.
Pasaport ve Sürücü Belgesi (Alternatif Kimlik)
- Uluslararası veya gurbetçi yatırımcılar için NID yerine geçerli Bangladeş Pasaportu veya resmî Sürücü Belgesi gönderilebilir.
Adres Kanıtı (Yalnızca Seviye 2 ve Satıcı)
- Satıcının kayıtlı adresini gösteren son 90 gün içinde düzenlenmiş fatura (Elektrik, Gaz, Su veya İnternet faturası).
Ticaret Lisansı (Satıcı Seviyesi)
- Bangladeş'te kurumsal veya şahıs işletmesi statüsünde faaliyet gösteren yerleşik dijital mağazalar için, işletme sahibinin kimlik doğrulamasıyla birlikte geçerli bir Ticaret Lisansı yüklenmelidir.
3. Gönderim Süreci ve Doğrulama Akışı
Doğrulama gönderim akışı doğrudan Hesap Ayarları altındaki satıcı profili alanınıza entegredir.
[ User Uploads NID + Verification Photo ]
│
▼
┌──────────────────────┐
│ Secure Upload API │
└──────────┬───────────┘
│
▼
┌──────────────────────────┐
│ Image Quality Check │
└────────────┬─────────────┘
│
┌────────┴────────┐
▼ ▼
[ Automated Format ] [ Compliance Staff ]
[ Validation ] [ Review Queue ]
│ │
└────────┬────────┘
▼
[ Verification Status ]
[ Update & Badge Award]
Teknik Önlemler ve Sıkıştırma
- İstemci Tarafı Görüntü Optimizasyonu: Görüntüler, mobil ağlarda bile hızlı gönderim sağlamak için yüklemeden önce otomatik optimize edilir.
- Güvenli Dosya Depolama: Yüklenen kimlik belgeleri korumalı, herkese açık olmayan depolama kasalarında saklanır ve herkese açık web adreslerinde asla ifşa edilmez.
4. Veri Gizliliği, Güvenlik ve Depolama Standartları
BDX, kullanıcı kimlik belgelerini mutlak güvenlikle ele alır:
- Sıfır Herkese Açık İfşa: Kimlik belgeleri herkese açık web dizinleri dışında saklanır. Belge yollarına herkese açık web talepleri kesinlikle engellenir.
- Şifreli Alan Depolama: Hassas NID numaraları ve kimlik detayları saklanırken şifrelenir.
- Katı Personel Erişim Kontrolü: Gönderilen doğrulama paketlerini yalnızca yetkili uyum görevlileri inceleyebilir. Her belge görüntüleme olayı güvenli yönetici denetim kayıtlarına kaydedilir.
- Saklama ve İmha: Reddedilen başvurularla ilişkili belgeler 30 gün sonra otomatik silinir. Aktif satıcı doğrulama kayıtları yalnızca düzenleyici uyum için gerektiği sürece saklanır.
5. Ret Nedenleri ve İtiraz Süreci
Bir doğrulama gönderimi reddedilirse, kullanıcı nedeni ve gereken düzeltici eylemleri açıklayan otomatik bir bildirim alır.
Yaygın Ret Nedenleri
- Belirsiz Görüntü: Düşük ışık veya kamera bulanıklığı nedeniyle belge metni veya rakamları okunamıyor.
- Ad Uyuşmazlığı: NID üzerindeki ad, kayıtlı ödeme hesabına bağlı adla eşleşmiyor.
- Süresi Dolmuş Belge: Gönderilen belge veya Ticaret Lisansının süresi dolmuş.
- Üçüncü Taraf Kimliği: Başka bir bireye ait kimlik belgeleri gönderme.
İtiraz ve Yeniden Gönderim Süreci
- Satıcılar güncellenmiş belgeleri doğrudan doğrulama paneli üzerinden yeniden gönderebilir.
- Tekrarlanan retler olursa, hesaplar BDX Destek Merkezi üzerinden doğrudan yardım gerektiren geçici bir inceleme kilidine girer.
- Uyum personeli onayında hesap sınırları ve doğrulanmış rozetler hemen aktive edilir.