केवाईसी और सत्यापन नीति
TL;DR / त्वरित उत्तर: BDX.market बांग्लादेश में विक्रेताओं के लिए एक बहु-स्तरीय नो योर कस्टमर (KYC) नीति लागू करता है, जिसके लिए उच्च लिस्टिंग सीमा और असीमित भुगतान को अनलॉक करने के लिए राष्ट्रीय आईडी (NID), स्मार्ट कार्ड, पासपोर्ट, या ट्रेड लाइसेंस सत्यापन की आवश्यकता होती है। अपलोड किए गए दस्तावेज़ों को सार्वजनिक वेब निर्देशिकाओं के बाहर सुरक्षित रूप से एन्क्रिप्ट किया जाता है और धोखाधड़ी को रोकने और बाज़ार की अखंडता बनाए रखने के लिए अनुपालन कर्मचारियों द्वारा ऑडिट किया जाता है।
विश्वास बनाए रखने, धोखाधड़ी वाली गतिविधि को रोकने और बांग्लादेशी डिजिटल वाणिज्य दिशानिर्देशों का अनुपालन करने के लिए, BDX.market एक संरचित अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) और पहचान सत्यापन ढांचे को लागू करता है। बांग्लादेश-केंद्रित डिजिटल बाज़ार के रूप में, BDX उच्च मात्रा वाले व्यापारियों, सत्यापित स्टोरफ्रंट और उच्च स्तरीय भुगतान खातों के लिए कठोर पहचान सत्यापन के साथ आकस्मिक विक्रेताओं के लिए त्वरित ऑनबोर्डिंग को संतुलित करता है।
यह नीति सत्यापन स्तरों, स्वीकार्य पहचान दस्तावेजों, दस्तावेज़ जमा करने की आवश्यकताओं, गोपनीयता नियंत्रण और BDX बाजार पर विक्रेता सत्यापन को नियंत्रित करने वाले अनुपालन मानकों का विवरण देती है।
1. सत्यापन स्तरों का अवलोकन
BDX एक बहु-स्तरीय पहचान सत्यापन मॉडल लागू करता है। प्रगतिशील सत्यापन चरणों को पूरा करने पर विक्रेता उच्च निकासी सीमा, त्वरित भुगतान और सत्यापित प्लेटफ़ॉर्म बैज अनलॉक करते हैं।
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│ Tier 0: Unverified Account │
│ - Instant Buyer/Seller Registration │
│ - Max Listing Value: 2,000 BDT │
│ - Payout Hold: 7 Days | Max Payout/Month: 5,000 BDT │
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│ Tier 1: Basic Identity Verification (NID / Smart Card) │
│ - National ID / Smart Card Verification │
│ - Max Listing Value: 25,000 BDT │
│ - Payout Hold: Standard 7-Day Protection Window │
│ - Monthly Withdrawal Limit: 100,000 BDT │
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│ Tier 2: Verified Seller Badge (Pro / Merchant Tier) │
│ - NID + Live Verification + Address Verification │
│ - Unlocks "Verified Seller" Badge on Listings │
│ - Expedited Payouts (Twice-Weekly Schedule) │
│ - Monthly Withdrawal Limit: Unlimited │
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सत्यापन मैट्रिक्स और क्षमताएं
| सत्यापन स्तर | आवश्यक दस्तावेज | लिस्ट िंग सीमा | भुगतान सीमा (मासिक) | प्लेटफार्म सुविधाएं |
|---|---|---|---|---|
| टियर 0 (बेसिक) | सत्यापित फ़ोन + ईमेल | 2,000 BDT / आइटम | 5,000 BDT | मानक सूचीकरण पहुंच |
| टियर 1 (एनआईडी सत्यापित) | बीडी राष्ट्रीय आईडी/स्मार्ट कार्ड | 25,000 BDT/आइटम | 100,000 BDT | मानक भुगतान प्रसंस्करण |
| टियर 2 (सत्यापित बैज) | एनआईडी + लाइव फेशियल मैच + उपयोगिता प्रमाण | असीमित | असीमित | सत्यापित बैज, प्राथमिकता समर्थन |
| टियर 3 (व्यापारी) | ट्रेड लाइसेंस + बैंक खाता विवरण | असीमित | असीमित | कस्टम स्टोरफ्रंट विकल्प |
2. स्वीकार्य दस्तावेज़ और प्रस्तुतीकरण आवश्यकताएँ
BDX.market पर सत्यापन के लिए प्रस्तुत किए गए सभी दस्तावेज़ विशेष रूप से खाताधारक के होने चाहिए और पंजीकृत भुगतान खाते के नाम (जैसे, bKash, Nagad, या बैंक खाता धारक का नाम) से मेल खाने चाहिए।
बांग्लादेशी राष्ट्रीय आईडी (एनआईडी/स्मार्ट कार्ड)
- प्रारूप: उच्च-रिज़ॉल्यूशन JPEG, PNG, या WEBP प्रारूप में आगे और पीछे दोनों तरफ की छवियां।
- वैधता मानदंड: एनआईडी नंबर स्पष्ट रूप से पढ़ने योग्य होने चाहिए। पाठ और विवरण चमक या उंगलियों से अस्पष्ट नहीं होने चाहिए।
- बेमेल नीति: एनआईडी पर पूरा कानूनी नाम विक्रेता खाता पंजीकरण नाम से मेल खाना चाहिए।
पासपोर्ट और ड्राइविंग लाइसेंस (वैकल्पिक आईडी)
- अंतरराष्ट्रीय या प्रवासी व्यापारियों के लिए एनआईडी के बदले वैध बांग्लादेशी पासपोर्ट या आधिकारिक ड्राइविंग लाइसेंस जमा किया जा सकता ह ै।
पते का प्रमाण (टियर 2 और केवल व्यापारी)
- विक्रेता का पंजीकृत पता दिखाते हुए पिछले 90 दिनों के भीतर जारी किया गया उपयोगिता बिल (बिजली, गैस, पानी या इंटरनेट बिल)।
ट्रेड लाइसेंस (व्यापारी स्तर)
- बांग्लादेश में कॉर्पोरेट या एकल स्वामित्व स्थिति के तहत संचालित होने वाले स्थापित डिजिटल स्टोर के लिए, मालिक की पहचान सत्यापन के साथ एक वैध व्यापार लाइसेंस अपलोड किया जाना चाहिए।
3. सबमिशन प्रक्रिया और सत्यापन प्रवाह
सत्यापन सबमिशन प्रवाह खाता सेटिंग्स के तहत सीधे आपके विक्रेता प्रोफ़ाइल कार्यक्षेत्र में एकीकृत किया गया है।
[ User Uploads NID + Verification Photo ]
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│ Secure Upload API │
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│ Image Quality Check │
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[ Automated Format ] [ Compliance Staff ]
[ Validation ] [ Review Queue ]
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[ Verification Status ]
[ Update & Badge Award]
तकनीकी सुरक्षा Upay एवं संपीड़न
- क्लाइंट-साइड इमेज ऑप्टिमाइज़ेशन: मोबाइल नेटवर्क पर भी त्वरित सबमिशन सुनिश्चित करने के लिए अपलोड से पहले छवियों को स्वचालित रूप से अनुकूलित किया जाता है।
- सुरक्षित फ़ाइल संग्रहण: अपलोड किए गए पहचान दस्तावेज़ सुरक्षित, गैर-सार्वजनिक संग्रहण वॉल्ट में संग्रहीत किए जाते हैं और सार्वजनिक वेब पते पर कभी प्रदर्शित नहीं होते हैं।
4. डेटा गोपनीयता, सुरक्षा और भंडारण मानक
BDX उपयोगकर्ता पहचान दस्तावेज़ को पूर्ण सुरक्षा के साथ व्यवहार करता है:
- शून्य सार्वजनिक एक्सपोज़र: पहचान दस्तावेज़ सार्वजनिक वेब निर्देशिकाओं के बाहर संग्रहीत किए जाते हैं। दस्तावेज़ पथों के लिए सार्वजनिक वेब अनुरोध सख्ती से अवरुद्ध हैं।
- एन्क्रिप्टेड फ़ील्ड स्टोरेज: संवेदनशील एनआईडी नंबर और पहचान विवरण बाकी समय एन्क्रिप्टेड होते हैं।
- सख्त कर्मचारी पहुंच नियंत्रण: केवल अधिकृत अनुपालन अधिकारी ही प्रस्तुत सत्यापन पैकेजों का निरीक्षण कर सकते हैं। प्रत्येक दस्तावेज़ दृश्य ईवेंट सुरक्षित प्रशासनिक ऑडिट लॉग में लॉग इन किया जाता है।
- प्रतिधारण और कतरन: अस्वीकृत आवेदनों से जुड़े दस्तावेज़ 30 दिनों के बाद स्वचालित रूप स े शुद्ध हो जाते हैं। सक्रिय विक्रेता सत्यापन रिकॉर्ड केवल नियामक अनुपालन के लिए आवश्यक होने पर ही बनाए रखा जाता है।
5. अस्वीकृति के कारण और अपील कार्यप्रवाह
यदि कोई सत्यापन सबमिशन अस्वीकार कर दिया जाता है, तो उपयोगकर्ता को कारण और आवश्यक सुधारात्मक कार्रवाइयों के बारे में बताते हुए एक स्वचालित अधिसूचना प्राप्त होती है।
सामान्य अस्वीकृति कारण
- अस्पष्ट छवि: कम रोशनी या कैमरे के धुंधलेपन के कारण दस्तावेज़ का पाठ या अंक अपठनीय हैं।
- नाम बेमेल: एनआईडी पर नाम पंजीकृत भुगतान खाते से जुड़े नाम से मेल नहीं खाता।
- समाप्त दस्तावेज़: प्रस्तुत दस्तावेज़ या ट्रेड लाइसेंस की समय सीमा समाप्त हो गई है।
- तृतीय-पक्ष पहचान: किसी अन्य व्यक्ति से संबंधित पहचान दस्तावेज़ जमा करना।
अपील और पुनः प्रस्तुत करने की प्रक्रिया
- विक्रेता सीधे सत्यापन पैनल के माध्यम से अद्यतन दस्तावेज़ पुनः सबमिट कर सकते हैं।
- यदि बार-बार अस्वीकृति होती है, तो खाते एक अस्थायी समीक्षा लॉक दर्ज करते हैं जिसके लिए BDX सहायता केंद्र के माध्यम से सीधी सहायता की आवश्यकता होती है।
- अनुपालन कर्मचारियों द्वारा अनुमोदन पर, खाता सीमाएँ और सत्यापित बैज तुरंत सक्रिय हो जाते हैं।